2019年有大批量香港公司的銀行賬戶被強制關閉，你知道為什么嗎？因為中了這些雷區(qū)，跟著鷹飛一起來了解下吧！

　　雷區(qū)一：長期不使用也不注銷的銀行賬戶。

　　比如一開始存入一筆首次存款，經過一段時間，賬戶里的錢被銀行服務費扣得七七八八，然后如果忽然就收到一封銀行信件，那么銀行賬戶就沒了！

　　不光是香港的銀行，近幾年，為了加強金融監(jiān)管、防范網絡詐騙等原因，中國國內的銀行也在逐漸清理“僵尸戶”，對長期未使用且余額為零的賬戶限制使用或直接銷戶。

　　對于銀行而言，“僵尸戶”不僅占用銀行服務資源，而且存在潛在金融風險，所以會采取清理措施。因此，及時沒有業(yè)務需要使用賬戶，也最好要經常登錄賬戶，保持一定的銀行賬戶進出流水，并保證有足夠的存款。

　　雷區(qū)二：香港銀行發(fā)出調查信，不回復就會注銷。

　　出于金融風險管控，以及履行CRS的要求，所有的賬戶一定是會被調查的，如果現在并沒收到調查信，只是時間問題。不僅如此，香港銀行幾年前，已經開啟首次調查行動，而以后以及現在，很有可能會增加調查頻率，以便及時更新賬戶背景調查資料。

　　所以，一定要多留意網銀賬戶里的通知、賬戶登記的電子郵箱以及銀行的紙質信件，如果有類似未查閱和未處理的通知或信件，一定要及時查看和處理。

　　雷區(qū)三：敏感高危地區(qū)交易

　　現在，香港銀行對于敏感或高危地區(qū)的交易，簡直是聞風喪膽、望風而逃。

　　經常有客戶急著問：香港公司的銀行賬戶突然被銀行關閉，是什么原因呢？有什么辦法可以拯救？在經過客戶公司內部調查之后，才發(fā)現原來是有一個外貿業(yè)務員，不小心收了一個伊朗客戶的款。結果，銀行賬戶被秒關了！

　　這并不是香港銀行太過“矯情”，而是來自敏感或高危地區(qū)的人和錢，有更大的幾率會和違法犯罪組織和行為扯上關系，恐怖組織、逃稅等。如果有銀行一旦涉嫌轉移可疑資金，在國際上會成為眾矢之的，不光會影響生意，還會被重重罰款。

　　雷區(qū)四：涉黑嫌疑，凍結起來！

　　香港地區(qū)嚴厲打擊與洗錢等犯罪行為有關金融交易，已經進入白熱化階段。

　　2019年6月，香港財政司司長表示：“多年來特區(qū)政府一直致力于建立一套符合國際標準的打擊洗錢制度，香港通過財務行動特別組FATF的相互評估，成為亞太地區(qū)第一個通過審核的地區(qū)，證明香港打擊洗錢制度強而有效。”

　　曾經，過去一度泛濫的“地下錢莊”給中國生意人帶來巨大便利，但同時也淪為金融犯罪、詐騙、貪污腐敗、恐怖活動等的“洗錢工具”和“幫兇”。

　　而且許多公司的銀行賬戶也被凍結。被凍結的原因，可能是因為資金來源、交易等涉案問題，必須協助調查。相比被強制關閉，被凍結可能更倒霉。因為在凍結期間，賬戶無法使用，賬戶里的錢也拿不出來，直至調查結束，確認沒有犯罪嫌疑。

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