2019年有大批量香港公司的銀行賬戶被強(qiáng)制關(guān)閉，你知道為什么嗎？因?yàn)橹辛诉@些雷區(qū)，跟著鷹飛一起來了解下吧！

　　雷區(qū)一：長期不使用也不注銷的銀行賬戶。

　　比如一開始存入一筆首次存款，經(jīng)過一段時(shí)間，賬戶里的錢被銀行服務(wù)費(fèi)扣得七七八八，然后如果忽然就收到一封銀行信件，那么銀行賬戶就沒了！

　　不光是香港的銀行，近幾年，為了加強(qiáng)金融監(jiān)管、防范網(wǎng)絡(luò)詐騙等原因，中國國內(nèi)的銀行也在逐漸清理“僵尸戶”，對長期未使用且余額為零的賬戶限制使用或直接銷戶。

　　對于銀行而言，“僵尸戶”不僅占用銀行服務(wù)資源，而且存在潛在金融風(fēng)險(xiǎn)，所以會(huì)采取清理措施。因此，及時(shí)沒有業(yè)務(wù)需要使用賬戶，也最好要經(jīng)常登錄賬戶，保持一定的銀行賬戶進(jìn)出流水，并保證有足夠的存款。

　　雷區(qū)二：香港銀行發(fā)出調(diào)查信，不回復(fù)就會(huì)注銷。

　　出于金融風(fēng)險(xiǎn)管控，以及履行CRS的要求，所有的賬戶一定是會(huì)被調(diào)查的，如果現(xiàn)在并沒收到調(diào)查信，只是時(shí)間問題。不僅如此，香港銀行幾年前，已經(jīng)開啟首次調(diào)查行動(dòng)，而以后以及現(xiàn)在，很有可能會(huì)增加調(diào)查頻率，以便及時(shí)更新賬戶背景調(diào)查資料。

　　所以，一定要多留意網(wǎng)銀賬戶里的通知、賬戶登記的電子郵箱以及銀行的紙質(zhì)信件，如果有類似未查閱和未處理的通知或信件，一定要及時(shí)查看和處理。

　　雷區(qū)三：敏感高危地區(qū)交易

　　現(xiàn)在，香港銀行對于敏感或高危地區(qū)的交易，簡直是聞風(fēng)喪膽、望風(fēng)而逃。

　　經(jīng)常有客戶急著問：香港公司的銀行賬戶突然被銀行關(guān)閉，是什么原因呢？有什么辦法可以拯救？在經(jīng)過客戶公司內(nèi)部調(diào)查之后，才發(fā)現(xiàn)原來是有一個(gè)外貿(mào)業(yè)務(wù)員，不小心收了一個(gè)伊朗客戶的款。結(jié)果，銀行賬戶被秒關(guān)了！

　　這并不是香港銀行太過“矯情”，而是來自敏感或高危地區(qū)的人和錢，有更大的幾率會(huì)和違法犯罪組織和行為扯上關(guān)系，恐怖組織、逃稅等。如果有銀行一旦涉嫌轉(zhuǎn)移可疑資金，在國際上會(huì)成為眾矢之的，不光會(huì)影響生意，還會(huì)被重重罰款。

　　雷區(qū)四：涉黑嫌疑，凍結(jié)起來！

　　香港地區(qū)嚴(yán)厲打擊與洗錢等犯罪行為有關(guān)金融交易，已經(jīng)進(jìn)入白熱化階段。

　　2019年6月，香港財(cái)政司司長表示：“多年來特區(qū)政府一直致力于建立一套符合國際標(biāo)準(zhǔn)的打擊洗錢制度，香港通過財(cái)務(wù)行動(dòng)特別組FATF的相互評估，成為亞太地區(qū)第一個(gè)通過審核的地區(qū)，證明香港打擊洗錢制度強(qiáng)而有效?！?/p>

　　曾經(jīng)，過去一度泛濫的“地下錢莊”給中國生意人帶來巨大便利，但同時(shí)也淪為金融犯罪、詐騙、貪污腐敗、恐怖活動(dòng)等的“洗錢工具”和“幫兇”。

　　而且許多公司的銀行賬戶也被凍結(jié)。被凍結(jié)的原因，可能是因?yàn)橘Y金來源、交易等涉案問題，必須協(xié)助調(diào)查。相比被強(qiáng)制關(guān)閉，被凍結(jié)可能更倒霉。因?yàn)樵趦鼋Y(jié)期間，賬戶無法使用，賬戶里的錢也拿不出來，直至調(diào)查結(jié)束，確認(rèn)沒有犯罪嫌疑。

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